营业资金具体包括客户预存款、收取的各类卡费、收回的客户欠费、销售或出租通信终端收入，各类押金、违约金，以及其他与营业活动有关的收入等。
店长对营业资金管理负全责，必须重点关注：营业款的收取、送存、稽核。
一、营业资金的收取、送存和稽核
1、当天收缴的营业款应于当天存放于分公司统一开立的指定银行收入账户；当天的尾款收集、盘点、登记后存入后台保险柜内，于次日营业款一并送存。除营业尾款外，杜绝以任何名义、任何形式将营业款存放于指定的银行收入账户之外的任何地方。
2、了解、掌握违约金的减免审批权限。
3、公司的营收资金稽核管理实行3级稽核，即营业厅级、分公司级、省公司级，要配备专职或兼职的稽核人员。
4、掌握营业资金的欠款及催缴情况。每周向稽核员了解未收回营业资金的详细欠款内容，将任务明确到人进行催缴。
5、掌握营业资金稽核后的上缴情况。每周审阅营业款上缴登记簿、营业员的营业款交接登记簿（包括自助终端的营业款）并签字。
6、掌握“双倍赔付”的管理流程。
7、为降低风险，要注意营业员、营业资金稽核人员必须职责分离，不能由同一人担任。
二、押金收取和系统录入管理
现有的在BOSS中收取的客户押金主要是国际漫游押金及分公司规定收取的渠道押金。
1、收取的渠道保证金，必须按照分公司规定的流程，将收到的款项及时存入规定的收入账户，视同营业款管理并按照营业款流程处理，在营业日报单押金及保证金项目中反映。并在指定的营业厅（或职能部门）录入渠道管理系统，便于后续管理。
2、掌握押金退还的管理流程。
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